·基金经纪人游走在法律边缘

随着基金品种的推陈出新，基金销售人员呈几何数增长，基金经纪人应运而生。

    文  本刊实习记者 陈文滔

数以万计的基金经纪人在中国的资本市场上正变得举足轻重，但他们的生存状态仍然鲜为人知。由于缺乏相关的法律监管，这一个特殊群体的背后有可能隐藏着巨大的社会风险

随着基金品种的推陈出新，基金销售人员呈几何数增长，基金经纪人应运而生。但是你对基金经纪人了解吗？当你把积攒几年甚至几十年的积蓄交到他们手里时，对他们身份的合法性怀疑过吗？对自己投资的法律风险考虑过吗？

基金经纪人应时而生，法律缺失或将带来金融风险

截至2007年12月31日，我国已成立的开放式基金合计为307只，总份额首次突破2万亿份，达到20275.65亿份。随着基金品种的增多和规模的日益壮大，以及社会投资意识的不断提高，基金经纪人应运而生，开始在理财市场出现。

经纪人，按“辞海”说法，是为买卖双方介绍交易以获取佣金的中间商人。目前广为熟知的是保险经纪人、房地产经纪人和证券经纪人，他们获得法律的认可，有专业的资质考试和专门的管理机构。

当前出现的“基金经纪人”，主要的工作内容是为基金代销机构介绍大客户，以提取佣金的方式与基金代销机构分享利益。但在我国的法律中，对“基金经纪人”并未有法律认可，更不用说有专业培训与资质认证了，而中国证监会也没有专门的机构负责对之管理。

招商银行一位负责基金业务的高级经理在接受《法人》专访时认为：“迄今为止，中国国内尚未出现基金经纪人这一群体。”

在国外，除了商业银行、证券公司等基金代销机构以外，还存在大量的第三方基金咨询销售公司。但在国内，对这类专业基金代销机构仍没有放开。受制于政策，很多公司只能是“曲线”进入市场，或者是为基金代销机构介绍大客户并获取佣金，或者是为大客户量身定做理财产品并收取服务费。

目前，在第三方投资咨询机构中，仅有天相投资顾问有限公司获得基金销售资格，大多数证券投资咨询机构并没有获得基金代销牌照。故目前这些投资咨询公司、理财顾问等基金销售与咨询机构的存在没有正当的法律依据，无名无分。